KAPITALANLAGE

Persönliche Vorsorge und Vermögensanlage unterliegen einer Vielzahl von rechtlichen, steuerlichen und wirtschaftlichen Einflußfaktoren. Die Bandbreite des Angebots und immer kürzere Zyklen erschweren dem Einzelnen die Entscheidungsfindung. Gefragt sind alternative und unabhängige Lösungen, ganzheitliche Ansätze, die der Gesamtsituation entsprechen und zugleich Ihre persönlichen Zielvorstellungen widerspiegeln.

Als Basis für eine fundierte "Private Finanzplanung" wird Ihr Status Quo erfaßt und analysiert. Somit erhalten Sie individuelle Informationen über den Stand Ihrer Versorgung - aktuelle und zukünftige Versorgungslücken werden berechnet und aufgezeigt. Abhängig von Ihrer Lebenssituation, Ihren Anlagezielen und Ihrem Absicherungsbedarf werden von uns individuelle Strategien und Empfehlungen zur Kapitalanlage für Sie herausgearbeitet und in nachvollziehbaren Zahlen hinterlegt.

Wer sich nicht auf die gesetzliche Vorsorge und die gesetzliche Rente verlassen will, muss selber Vorsorge betreiben. Selber Vorsorge betreiben heißt aber auch, sich klar zu machen, in welcher Form man für was vorsorgen muss und eine Strategie zu entwickeln, wie dieses Ziel zu erreichen ist.

Zunächst sind die Lebensumstände für die Planung wichtig: bin ich solo und habe für niemanden zu sorgen, kann ich anders planen, als wenn ich in einer festen Partnerschaft lebe und unter Umständen Kinder zu versorgen sind, vielleicht ein Haus abzuzahlen ist oder ähnliches.

Dann ist die Vorsorge für kurzfristige finanzielle Engpässe ebenso wichtig wie die Absicherung des Lebensstandards im Alter. Entsprechend sollte die Vermögensanlage aufgebaut werden: Kurzfristige und langfristige Anlagen, sichere Anlagen und solche, die vielleicht etwas spekulativer sind, aber dafür etwas mehr Rendite versprechen. Vor allem ist bei der Anlage Risikostreuung angesagt. Das schützt vor größeren Verlusten, denn je höher die Renditechancen, desto höher das Risiko.

Auch sollte die eigene Vermögensplanung hin und wieder überdacht und den sich eventuell gewandelten Lebensumständen - Heirat, Kind, Selbständigkeit oder ähnliches - angepasst werden.